보험 가입 시 설계했던 담당 설계사분이 변경되었다고 보험사로부터 문자를 받았습니다. 보험사의 내부 사정상 보험설계사가 변경된다면 바꿔 설명하면 내가 원하는 설계사로 변경도 가능하다는 말이 될 수 있겠다고 보았습니다.
보험설계사 변경 절차, 방법, 결과
예전에 가입한 보험들의 중복된 내용은 해지하고 미비한 점은 추가하기 위해 가입 내용을 검토하는 중에 보험사로부터 온 문자를 통해 보험설계사의 변경 사실을 알게 되었습니다. 기존 보험의 특약을 조절하고 추가해야 하기에 현재 도움을 주고 있는 설계사분으로 바꾼 방법입니다.
간편한 보험설계사 변경 요청 절차
- 보험사 인터넷 홈페이지 접속 or 앱 or 유선
- 로그인 (보험계약자의 금융인증서, 공동인증서, 휴대폰 인증 등 이용)
- 고객센터 문의하기
- 설계사 변경 요청
- 변경할 보험설계사의 사번 제공
- 민원 처리 신속 요청 및 지연 처리 대비 안내 요청
○ 설계사 변경 요청 시 변경할 설계사 사번 필요합니다. 설계사분에게 미리 받아두세요. 없으면 보험사에서 담당을 지정하게 됩니다.
○ 민원 접수 시 빠른 처리를 위해 꼭 요청하세요.
- 신속한 민원 처리를 요청하고
- 변경 작업이 지연될 경우를 대비해 지연된다면 지연되는 사유와 언제까지 처리될지 처리예정일을 통보 요청
- 만약 변경이 안 된다면 안되는 사유 통보 요청
○ 변경 요청할 보험설계사의 소속이 타 법인일 경우
보험회사의 자사 설계사가 아닌 독립적인 보험대리점 소속일 경우인데 온라인으로 처리가 어려울 수 있습니다. 이 경우 고객센터에 방문하여 변경 접수 할 수 있습니다.
계약 이관 관련하여 이관 요청하시는 설계사분이 타법인 소속이어서 개인정보보호법에 따라 전화만으로 이관이 안 되고 신분증 지참 후 가까운 고객센터 또는 가입지점으로 내방하셔야 이관할 수 있습니다.
민원 처리 기간과 결과
○ 접수한 날로부터 9일째까지 지연
○ 민원 처리 지연에 대한 사유를 정확하게 요청하는 민원을 접수
○ 민원 접수 다음 날 계약관리부서로부터 처리 완료.
하루 만에 처리될 수 있는 일이 10일 걸려 처리되었습니다.
보험회사 자율 권한에 따라 보험설계사 변경 가능 여부 결정
보험설계사 등의 취급자 변경 요구를 수용할지 여부는 보험회사의 자율 권한입니다. 보험설계사 변경이 필요한 경우 변경 사유(고객관리 미흡 등)를 보험회사, 법인대리점 등과 충분히 협의하여 처리하세요.
보험설계사 변경 마무리
보험사마다 담당 설계사의 변경이 어려울 수도 있지만 보험 가입 후 설계사 변경은 가능한 과정입니다. 보험사 홈페이지나 유선을 통해 변경을 요청하거나 다른 법인 소속 설계사로의 변경 방법처럼 고객센터를 방문하여 변경할 수 있습니다. 가입했던 보험사는 보험설계사로의 변경을 원활하게 지원하고 있었으므로 절차를 따라 원하는 보험설계사로 변경하였습니다.